Poznaj usługi Family Office w Banku Pekao S.A.
Budowanie majątku rodzinnego trwa latami i wymaga znacznie więcej niż tylko podejmowania i wdrażania decyzji biznesowych. To ciągła praca nad utrzymaniem jego spójności, zapewnieniem ciągłości firmy oraz przygotowaniem kolejnych pokoleń do odpowiedzialnego zarządzania aktywami. Właśnie w tym obszarze pomaga Family Office w Banku Pekao S.A. Wspiera klientów, którzy w świadomy sposób myślą o przyszłości swojej rodziny i biznesu.
Czym jest Family Office i do kogo jest skierowane?
Family Office to jednostka bankowa, która wspiera klientów w planowaniu przyszłości majątku prywatnego, firmowego i rodzinnego, a także w przygotowaniu struktur umożliwiających jego ochronę oraz sprawne przekazanie kolejnym pokoleniom.
Z Family Office korzystają przede wszystkim:
- właściciele firm rodzinnych, którzy myślą o długofalowym rozwoju biznesu,
- klienci bankowości prywatnej posiadający znaczny majątek,
- fundatorzy fundacji rodzinnych oraz ich rodziny,
- sukcesorzy przygotowywani do przejęcia odpowiedzialności,
- osoby zaangażowane w działalność filantropijną,
oraz ci, dla których ważne są także wartości rodzinne, relacje międzypokoleniowe i bezpieczeństwo najbliższych.
Planowanie przyszłości majątku i firmy rodzinnej
Jednym z podstawowych obszarów działania Family Office jest pomoc klientom w kształtowaniu i zabezpieczaniu przyszłości ich majątku. Obejmuje zarówno aktywa prywatne, jak i majątek związany z prowadzoną działalnością gospodarczą.
Samodzielne próby zapanowania nad tym procesem mogą być zbyt czasochłonne i skomplikowane, z uwagi na nadmiernie emocjonalne podejście. Stąd konieczność skorzystania z pomocy ekspertów, którzy wspierają w:
- porządkowaniu kwestii związanych z majątkiem rodzinnym,
- zarządzaniu majątkiem,
- analizowaniu celów właścicieli firmy i ich rodzin,
- integracji aspektów finansowych, prawnych i emocjonalnych sukcesji,
- powołaniu fundacji rodzinnej.
Sukcesja jako proces, nie jednorazowe wydarzenie
Przekazanie firmy kolejnemu pokoleniu to jedno z największych wyzwań, przed jakimi stają właściciele biznesów rodzinnych. Family Office w Banku Pekao S.A. traktuje sukcesję jako proces rozłożony w czasie, wymagający przygotowania zarówno od strony formalnej, jak i relacyjnej. Co to oznacza w praktyce?
- Wsparcie w zaplanowaniu etapów sukcesji,
- pomoc w przygotowaniu sukcesorów do nowych ról,
- ułatwienie dialogu pomiędzy członkami rodziny,
- wsparcie w przekazaniu wartości rodzinnych i biznesowych,
- dbałość o ciągłość działania firmy rodzinnej.
Jaka jest rola Senior Family Officera?
Prawidłowo przeprowadzona sukcesja obejmuje kilka płaszczyzn: finansową, prawną, emocjonalną i kulturową. Dlatego rola Family Officera w procesie sukcesji jest wielowymiarowa.
Po pierwsze pełni rolę koordynatora i przewodnika. Pomaga przeprowadzić analizę sytuacji rodziny: jakie są aktywa, w jakiej formie prawnej, kto jest zaangażowany w biznes, jakie są oczekiwania kolejnych pokoleń. Senior Family Officer pomaga opracować strategię sukcesyjną i plan ochrony majątku dla kolejnych pokoleń.
Integruje aspekty finansowe, prawne i emocjonalne — ułatwia kontakt m.in. z doradcami prawno-podatkowymi czy edukacyjnymi. Często pełni rolę mediatora na płaszczyźnie nestor – sukcesor, a także między sukcesorami, gdzie staje się łącznikiem między nimi.
Rolą Senior Family Officera jest także wprowadzanie nowych narzędzi, takich jak fundacja rodzinna, do planu sukcesyjnego. Dzięki temu proces sukcesji nie kończy się na przekazaniu aktywów, ale staje się trwałym mechanizmem ochrony i pomnażania majątku.
Z perspektywy banku niezwykle ważna jest ochrona majątku. Tu pojawia się temat dywersyfikacji inwestycji, zarządzania ryzykiem, planowania płynności – czyli wszystko to, co pozwala zachować stabilność finansową. W tych aspektach również ważną rolę pełni Senior Family Officer.
Fundacja rodzinna i filantropia – inicjatywy rodzinne
W ramach oferty Family Office klienci mogą liczyć na wsparcie w powoływaniu fundacji rodzinnej oraz w zarządzaniu jej majątkiem. Dobrze przygotowane założenia fundacji sprzyjają:
- zachowaniu integralności aktywów,
- ochronie interesów kolejnych pokoleń,
- wprowadzeniu i przestrzeganiu przejrzystych zasad zarządzania majątkiem w długiej perspektywie.
Family Office wspiera również klientów w obszarze filantropii, pomagając nadać działaniom dobroczynnym klarowny kierunek i spójność z wartościami rodziny. Obejmuje to rozmowę o celach filantropijnych, pomoc w planowaniu inicjatyw oraz dbałość o ich konsekwentną realizację.
Zakres wsparcia uzupełniają dodatkowe obszary istotne dla zamożnych rodzin, takie jak ułatwienie kontaktu w kwestiach opieki zdrowotnej, edukacji za granicą oraz podróży, co pozwala całościowo spojrzeć na potrzeby rodziny i firmy działającej w zmieniającym się otoczeniu biznesowym.
Bankowość Prywatna w Banku Pekao S.A.
Family Office funkcjonuje w ramach Bankowości Prywatnej Banku Pekao S.A., która jest skierowana do klientów oczekujących indywidualnego podejścia oraz wysokiego standardu obsługi. Bankowość Prywatna łączy doświadczenie instytucji o ugruntowanej pozycji z nowoczesnym podejściem do relacji z klientem – każda współpraca zaczyna się od rozmowy z dedykowanym ekspertem.
Dzięki temu możliwe jest tworzenie rozwiązań dopasowanych do złożonych potrzeb osób zarządzających znacznym majątkiem oraz firm rodzinnych.
Artykuł sponsorowany
